1. It keeps back a small'reserve'of say 10% of the money deposited with it ( in this case £100 ), and lends out the other £900 to somebody who needs a loan.

Es hält eine kleine ́Rücklage ́ von 10% des deponierten Geldes zurück ( in diesem Fall £ 100 ), und verleiht die anderen £ 900 an jemanden, der einen Kredit braucht.